Сайт Андрея Дыфо

Сегодня я проснулся в 3 утра и думал… Да, да, да… такое случается. И то что просыпаюсь рано, ложусь – поздно и то что иногда думаю.

На этот раз – про кризис.

Моя теория такова, что кризис – кончился. Точнее его основная, острая фаза… (И именно этого, «теперешнего» кризиса, а не всеобщего, в котором страна пребывает, по-сути, с момента зарождения государственности).

Понятно, что политики и работодатели еще минимум год, а то и более будут сотрясать эфиры про то, как все плохо, как надо затянуть пояса, как нас обложили санкциями и пр. Они и понятно: и тем и другим кризис выгоден. Политикам болтать про кризис выгодно потому что за это они получают зарплату. Т.е. за «разруливание» сложных ситуаций, при этом набирая политические очки, находя виноватых и как бы работая на благо страны… а работодатели просто в восторге от любых поводов сократить персонал, не тратить деньги на инновации, объявить мораторий на повышение зарплат и т.д.

Но обо всем по порядку.

Когда начался кризис?

Его тончая дата – 13 ноября 2013 года. Именно тогда акции «Мечела» «сложились» в два раза за один день. А, как известно, кризис 2008 года начался именно с этого. Т.е. для России Мечел – некая лакмусовая бумажка. Поэтому следить за котировками иногда помогает… После 13 ноября я перевел весь наличный семейный бюджет в доллары по курсу 32,7… Да. Когда-то была такая курсовка. (Надо сразу сказать, что перевел я их в рубли по курсу 37, по совету одного аналитика из Сбербанка).

Помню, после обвала Мечела в 13 году на одном из финансовых форумов я написал следующее… цитирую:

«Толкаясь утром в электричке по дороге на работу я чувствовал себя очень странно...
Я смотрел на этих людей, на эти лица... всех их объединяет одно: стремление жить лучше.
Но 99% из них еще не знают что такое Мечел (или забыли с чего все начинается...) и что тень Черного Доктора с косой уже поглотила их... они не знают, что за ближайшие пол года – год начнется кризис и:
10-15% из них опустятся на дно (сопьются, покончат с жизнью, станут бомжами и пр.)
50-55% ухудшат свое материальное положение
20-30% сохранят статус-кво
5-10% улучшат жизнь
Такая, по крайней мере, приблизительная статистика была по прошлому кризису...
Грустно. И жалко тех, кто ничего не подозревая попадает под раздачу...»

И еще:

«Анализируя сегодняшние торги, а также опыт 2008-2009 годов и историю с Уралкалием, делаю для себя следующие выводы:
1. На тонком рынке, да еще и с Т+2 под таким ударом как Мечел может оказаться любая бумага. Скорее из металлургов и энергетов или "околовсяческих". Второй эшелон.
2. Деньги из ФР будут выводиться еще быстрее, т.к. всему миру сегодня в который раз показали слабость и неконтролируемость рынка, высокие риски.
3. Обвал Мечела в 2008 году ознаменовал начало кризиса на ФР. История повторяется…»

В общем, когда кризис начинается, всем выгодно об этом молчать. Ну, тем кто в курсе. Они по тихому закупаются валютой, продают акции «на хаях» и т.д. Когда они это сделали, объявляется о кризисе. Как произошло и этим летом. Валюта летит вверх – в нужном им направлении, акции падают.

С осени-зимы о кризисе знают все, даже самые ленивые… Однако…

Не относя себя к числу провидцев, рискну предположить, что кризис кончился. Доказательства:

1. С точки зрения Технического анализа (ТА) на дневных графиках доллар недавно не закрепился над отметкой в 70 рублей, тем самым показав силу продавцов, которые начали избавляться от американской валюты не дожидаясь 80 руб. Таким образом, есть все предпосылки в ближайшее время увидеть доллар сильно ниже 60 руб. с возможным проколом 50 руб. Мечтать о долларе в районе 40 руб. пока не приходится, возможно на этой отметке мы его вообще больше не увидим. Конечно, если не случится какого-то форсмажора, типа отмены хождения доллара в России или дефолта США в ближайшее время (о котором «аналитеги» говорят по крайней мере с 12 года, но воз и ныне там). С другой стороны, судя по многолетней тенденции (когда-то, не так давно, а каких-то 20 лет назад за доллар давали 6 рублей), он еще свое покажет… Но это будет не сейчас. И не в этом году. Если, повторюсь, обойдется без политических форсмажоров.

2. По тому же ТА нефть недавно штурмовала 60 баксов за баррель снизу вверх и закрепилась выше этой отметки. Еще один – два захода на полтинник могут случиться, но это уже только для высадки «лонгистов»… Проливы будут выкупаться. Недельные графики по параболику, стохастику и свечному анализу смотрят вверх. Да и фундаментально нефть по 50 долларов – недооценена. В этом плане я соглашусь с нашим президентом, который в одном из интервью... кажется, какому-то арабскому изданию, высказал мысль, что в отрасль, с низкой прибылью вряд ли пойдут инвестиции. Поэтому низкая нефть не выгодна никому: ни нам, ни штатам, ни ОПЕК. А набрав повышательное движение, целью может стать и 100 долларов за баррель уже в этом году.

3. Подъем российского фондового рынка. В пятницу ММВБ закрылся в районе 5-и летних хаёв. Еще порядка 100-150 пунктов и рынок покажет исторические хаи. Многие бумаги, такие как Норникель, Магнит, Лукойл в этом году обновили свои хаи. Что это значит для экономики? Это значит, что инвесторы, вложившиеся в эти и другие акции, постепенно с прибылью смогут «вынимать» свои деньги. Появится ликвидность – «кровь» для рыночного организма. Потекут деньги во многие недооцененные активы.

4. Политический кризис на Украине, на мой взгляд, «достал» уже всех. Все кто мог извлечь из него политические выгоды – уже извлекли. Маленькие победоносные войны уже не приносят того эффекта, как раньше, да и кто в этом конфликте победил, кто – проиграл большой и спорный вопрос. Ну а санкции не выгодны не только нам, но и по большому счету, всем странам… кроме, пожалуй, США.

Вывод

Поэтому если мировые политики не подкинут нам еще какой-нибудь нежданчик (а они способны на все), то кризис в своей острой фазе должен завершиться.

Впрочем, как может существовать российская экономика без кризиса? Перманентного. Вообще-то - никак… Я считаю, что пока страна находится на нефтяной игле и не происходит структурных изменений, таких как: появление собственных высокотехнологичных производств, искусственное поддержание на плаву убыточных, неклиентоориентированных предприятий с неэффективным менеджментом (Автоваз, РЖД и  мн. др.), отсутствие продовольственной «безопасности», она будет всегда в кризисе. Просто острота его будет ощущаться в зависимости от курса нефти и доллара.

Как бороться с кризисом?

Понятно, что кризис – очень расплывчатое явление. И для тех, кто на нем нажился, он вовсе и не кризис. С другой стороны, для человека, который занимал стабильную должность с 13 по 15 год, а потом вдруг ее лишился из-за сокращения, то кризис, по сути, только начинается… Поэтому кризис – в другой своей ипостаси – очень личное явление. Так как с ним бороться? Я следую нескольким правилам.

Во-первых, стараюсь соблюдать «золотые» правила стратегов по финансовой части, а именно: 1. Максимизировать доходы по основному источнику заработка. 2. Расширять количество источников дохода. Для стабильности их нужно иметь как минимум – три. 3. Эффективно управлять издержками. Т.е. сокращать расходы всеми возможными способами.

Во-вторых, желательно расширять свою квалификацию и поле возможностей, приобретать полезные связи.

В-третьих, не повредит заняться сценарным планированием и подложить соломку там, где ее можно подложить. Например я, будучи официально безработным уже как с мая месяца 14 года, прогнозировал расходы семьи на 15 год. Основная статья расходов – ребенок. Поэтому я постарался в конце 14 - начале 15 закупиться едой на год впрок. Понятно, что закупки происходили тех товаров, у которых высокий срок годности. Так, например, говядина «бабушкино лукошко» я купил по 39 руб. за банку, тогда как сейчас она стоит в районе 50. Я и дальше продолжаю мониторить уровень цен и акции по нужным мне товарам с целью закупок впрок. Для семьи я «подписался» на следующую программу: http://foodforest.ru/product/godovaya-podpiska/, посчитав, что, несмотря на очевидные риски, выгода будет куда значительнее. Посмотрим, что получится.

В-четвертых, нужно использовать возможности, которые дает нам кризис. Например, я переложил семейный бюджет со вкладов под 11% годовых на вклады под 19% (на два года) и под 21,5% на год. При этом обязательным условием выбора вклада у меня было возможность досрочного снятия денег без потери процентов, что очень важно в современной турбулентной среде. При этом если сейчас нет большого бюджета, то лучше вклад все равно открыть, т.к. если деньги появятся, то, возможно, уже таких процентов давать никто не будет. Ведь не каждый же день будет чудачить Центробанк, поднимая ставку до 17 процентов!

На этом пока все. Удачного вам кризиса!